Что такое DeFi: все о децентрализованных финансах и как на них заработать Крипто на vc ru

Финтех4个月前更新 Admin
38 0 0

Ее особенностью является наличие инструментов, благодаря которым удается полностью устранить посредничество. Система подразумевает работу на базе концепции открытых финансов. Как итог, оптимальным инструментом для формирования DeFi-систем стал блокчейн. Технология может гарантировать неизменность данных, минуя необходимость обеспечения доверия сторон. Концепция децентрализованных финансов направлена на построение финансовых услуг, отделенных от традиционных финансовых и политических систем.

Однако в сентябре 2020 года ведущая криптобиржа Binance объявила о разработке собственной платформы для запуска DeFi-приложений. Проект получил название Binance Smart Chain и его сразу же прозвали «убийцей Ethereum», что, практически, так и произошло. Однако в плане децентрализации проектов мало что изменилось. На данном этапе развития отрасли DeFi не совсем децентрализованные.

Это делает их идеальными для заработка или розничной торговли. Биткоин позволяет вам действительно владеть валютой, контролировать ее и отправлять в любую точку мира. Это достигается за счет предоставления возможности большому числу людей, которые не доверяют друг другу, согласовать бухгалтерскую книгу без необходимости в доверенном посреднике. Биткоин открыт для всех, и никто не имеет полномочий изменять его правила.

Что такое DeFi: все о децентрализованных финансах и как на них заработать Крипто на vc ru

Стейкинг — это процесс удержания и блокировки криптовалюты в кошельке для поддержания операций сети. Эту стратегию называют «пассивный майнинг», и работает она с помощью механизмов консенсуса Proof of Stake (PoS). В DeFi стейкинг часто используется для предоставления ликвидности или участия в голосовании по управлению протоколом. Есть сервисы, которые «собирают» средства разных объемов, чтобы создать единый пул и инвестировать его. Полученный доход распределяется пропорционально вкладам каждого участника.

Каковы в настоящий момент ограничения DeFi?

Построенные на основе DeFi стейблкоины демонстрируют высокий уровень устойчивости против разного рода ограничений. Перспективы распределенных проектов тесно связаны с внедрением нового поколения сетевых решений, называемого Web 3.0. Несмотря на функциональность распределенных платформ, у экспертов нет единого мнения по поводу дальнейшего развития данного направления. В частности, Виталик Бутерин сравнил DeFi с печатным станком и предупредил пользователей о возможной инфляции в популярных сетях. Initial Coin Offering или первичное предложение монет — удобный способ сбора средств для запуска и...

Разработчики используют вашу криптовалюту для развития своего направления, а взамен выплачивают вознаграждение. По истечении срока смарт-контракта вложенные средства возвращаются к пользователю. Кроме того, у инвестора остаются полученные в качестве вознаграждения токены, которые можно использовать на свое усмотрение. Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне. В исследовании отмечается, что «биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна. Другие имеют целый ряд функций, выходящих за рамки платежей».

Aave (AAVE)

Проект AiDoge децентрализует технологию искусственного интеллекта. Многие сотрудники ищут таких работодателей, а компании охотно взаимодействуют с фрилансерами. Проект DeeLance помогает таким пользователям находить друг друга. При этом оплата услуг осуществляется в криптовалюте проекта. Как правило, получение займа связано с риском ликвидации и выплатой процентов.

  • DeFi YoBit — сервис от биржи, проверенной временем, который предоставляет много пулов, возможность обмена по выгодным ценам, а также щедрый конкурс для трейдеров.
  • Блокчейн предоставил возможность зарабатывать каждому держателю криптовалюты.
  • Это обеспечивает высокий уровень безопасности, что делает стейкинг наиболее надежным способом инвестиций.
  • В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих.
  • В отличие от многих площадок, YoBit не требует от пользователей прохождения верификации и не ограничивает функционал.

Это создает большой риск при инвестировании в DeFi-проекты. В DeFi 2.0 можно застраховать определенные смарт-контракты. Пользователь предоставляет ликвидность, Как перевести криптовалюту с биржи на биржу для покрытия ущерба в случае наступления страхового случая. Далее пользователь получает за предоставление ликвидности, определенный процент.

Из чего состоит DeFi

Сервера не хранят сбережения и пользовательские данные юзеров, а лишь предоставляют информацию о заявках на покупку/продажу виртуальных валют. Среди таких бирж прославилась Uniswap, где помимо торговли клиенты могут давать и получать заем. Хотя в DeFi-пространстве уже есть много успешных проектов, мы еще не видим весь потенциал DeFi 2.0. Эта тема по-прежнему сложна для большинства пользователей, и никто не должен использовать финансовые продукты без полного их понимания. Над упрощением процесса, особенно для новых пользователей, все еще ведется работа. Мы уже увидели успех в разработке новых способов снижения риска и заработка APY, но полностью ли DeFi 2.0 оправдает свои ожидания, станет понятно только со временем.

Несмотря на популярность децентрализованных финансов среди бизнеса и людей, власти разных стран открыто критикуют DeFi и считают нужным регулировать этот сектор. Децентрализованные платформы, на которых пользователи могут делать свои прогнозы относительно каких-либо событий и что-то получать за это. Технология смарт-контрактов позволяет пользователям DeFi зарабатывать на производных цифровых ценных бумагах – фьючерсах, опционах, форвардах и других. Децентрализованную платформу Aave создали в 2017 году под названием ETHLend. Chainlink – это децентрализованная сеть оракулов, которые совместно работают в сети.

Этот индекс отслеживает эффективность токенов в DeFi, и дает возможность распределять риски по нескольким проектам сразу. Сегодня DeFi занимает центральное место в криптовалютной экосистеме. Инвесторы, убежденные в потенциале и перспективах DeFi, активно вкладывают средства в децентрализованные приложения и сервисы. Показатель роста инвестиций в DeFi — капитализация почти $41,9 млрд на момент написания статьи.

Получите доступ к стабильным валютам

Взамен участники получают токены, которые представляют их долю в пуле. Их можно использовать для получения процентов с комиссий биржи или для дальнейшего стейкинга в других протоколах. Децентрализованные лендинги позволяют клиентам передавать криптовалюту другим пользователям с выгодой для себя. По состоянию на июль 2021 года крупнейшим сервисом кредитования был протокол Aave. Инвесторы передают платформе популярные коины, получая взамен токены aToken.

Что такое DeFi: все о децентрализованных финансах и как на них заработать Крипто на vc ru

Мы рассматриваем эти категории для формирования общей картины о Web3 технологиях и понимания глубины применения блокчейн-технологий и децентрализации в современном IT-бизнесе. Первое, что нужно фаундеру Web3-проекта – это понять, насколько его продукт должен быть децентрализован (Что такое децентрализация? ). От этого будет зависеть набор компетенций команды, которые потребуются для реализации продукта, а также, какие потенциальные сложности могут возникнуть.

Обработка платежей длится не по несколько суток, а максимум пару часов, гораздо ниже стали процентные ставки и комиссии. Также у пользователей появились новые способы заработка на криптовалюте. В случае успеха DeFi заберет власть у больших централизованных организаций и передаст её в руки сообщества свободного программного обеспечения. Axie Infinity - первая успешная игра, которая смогла реализовать крепкую экономику внутри игры, позволяя игрокам зарабатывать. Игра базируется как на NFT, так и на собственной криптовалюте, которую игроки получают за игровые успехи.

В случае DeFi рынки открыты всегда и нет централизованного регулятора, который остановит платежи или закроет к чему-либо доступ. В отличие от централизованной финансовой системы, высокий уровень автоматизации DeFi-решений позволяет устранить большое количество ошибок, имеющих отношение к человеческому фактору. Работа в данном формате может быть построена на базе приложений с открытым исходным кодом. Ethereum при этом можно рассматривать, как базу для программ.

© 版权声明

相关文章

暂无评论

暂无评论...